原题目:许多农民为此糊里糊涂背上二三十万元债务
  “帮缴公积金”“办贷款不用还”……在这些诱人的话术之下,许多农民稀里糊涂背上二三十万元债务。

  最近,四川眉山市警方破获“垫缴公积金”新型金融犯罪案件。据警方最新掌握的情形,此案诈骗银行贷款跨越12亿元,涉及天下多家银行和6000多个农民。

  据了解,犯罪团伙通过“垫缴公积金”这一方式,把四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等多地农民“包装”成为公司职员,再行使他们的身份信息,向银行骗取信用贷款。

  “帮缴”公积金,农民背上巨债
  不久前,重庆籍50岁农民陈小菊来到眉山市公积金中央,要求提取公积金。然而离奇的是,她无法提供需要手续,对自己的公积金账号、单位名称,也是一问三不知。

  工作职员还发现,这段时间,有许多外地人前来提取公积金,他们都是不久前集中补缴的,然后又集中提现。公积金中央报警后,眉山警方迅速介入,四川省公安厅挂牌督办。

  据观察,陈小菊在外务工时,一名不认识的男子宣扬可以“帮她缴纳公积金”,还可以帮她办贷款“不用还”。之后,该男子操作一公司账号为她缴纳公积金,并在手机上以她的身份信息向银行申请信用贷款20多万元。但...小菊只拿到2万多元,其余被男子转走。

  “白捡”2万多元,陈小菊很喜悦,纵然贷款逾期,她也无动于衷。直到厥后,她想起自己另有公积金,缴纳地点在眉山,前来取现时,才东窗事发。

  同样背上巨债的另有四川省青神县白果乡虎渡社区农民陈奎林。去年10月,四周村民告诉陈奎林“有老板可以协助办贷款”,而且“贷款不用还,想拿来干啥都可以”。于是他提供身份证、解决银行卡、人脸识别逐一照做。犯罪团伙为陈奎林垫缴公积金后,向银行乐成申请信用贷款18万元,他本人拿到1.3万元。直到民警找上门来观察,他还心存幻想地说:“不是说了不用还的吗?”

  “在这一新型金融诈骗案件中,涉及最多的是来自偏远地区、没有归还能力的农民,其中不乏残疾人、贫困户。”眉山市公安局高新区(甘眉园区)分局案件主理侦查员周峰说,这些农民被犯罪团伙行使,在银行欠下二三十万元,自己只拿到一个零头,有的人甚至一分钱没拿到,稀里糊涂背上巨债。

  控制130余家公司账号补缴公积金,伪造银行“优质客户”

  住房公积金是在职职工的历久住房储蓄,这些犯罪团伙是怎样将农民“包装”成公司职员,为其缴纳公积金的呢?

  警方已基本查明,2019年5月以来,以向某、周某某、黄某等人为首的犯罪团伙,找来农民这种“纯白户”——征信贞洁得像一张白纸的客户,为其垫缴公积金,以公积金作为银行举行信用评定的参考物,申请信用贷款。

  据悉,这些犯罪团伙非法侵入多地公积金系统,盗取了数十家公司账号,-------------------------

UG环球

www.allbetgame.us欢迎进入环球UG官网(UG环球),环球UG官方网站:www.ugbet.net开放环球UG网址访问、环球UG会员注册、环球UG代理申请、环球UG电脑客户端、环球UG手机版下载等业务。

-------------------------更改就职员工信息,为农民垫缴公积金。尔后,犯罪团伙又操控农民身份信息,向银行申请线上贷款。这就使一些原本不具备贷款条件的农民,成了银行眼中有工作单位、有稳固收入的优质客户。

  眉山警方顺藤摸瓜,又在天下查处了多个犯罪团伙。在天津、山东、重庆、湖南等地,一犯罪团伙通过贿买手段,获取了多个地方的公积金补缴渠道,诈骗了多家银行贷款。广东一犯罪团伙通过收购“僵尸企业”“空壳公司”,获得了广州、深圳等地公积金缴存渠道,以此诈骗银行贷款。

  据专案组初步统计,这些团伙划分控制了上述省市130余家公司账号,找来天下各地6000多个农民,为其补缴公积金1.2亿元,诈骗银行贷款跨越12亿元。

  “虽说犯罪团伙花了些钱,为农民垫缴公积金,然则贷出来的钱更多,赢利10倍以上。”一名办案民警说。

  停止现在,专案组已抓获犯罪嫌疑人119人。肖某是其中一名嫌疑人,据他交接:“我们这种犯罪手法,大概是从去年年头最先兴起的,在各地有许多人在做。”

  “这种新型犯罪另有生长升级的势头。”专案组组长、眉山市公安局副局长王正祥说,犯罪团伙被打掉时,已经最先瞄上企业税贷,即买下要倒闭的企业,调换法人为农民,再行使增值税缴纳纪录等举行贷款,一个企业能贷款300万至500万元,为害愈甚。

  追赃难题,金融“防风险”多环节需增强
  现在,几个团伙的犯罪嫌疑人已被警方抓获归案,并移交检察机关,但损失却难以追回。周峰示意,涉案职员有的不是本人持卡,有的通过POS机套现且一机多户,有的通过第三方支付微信转账,有的在ATM机取现,另有的以购置虚拟钱币的方式将资金转移到境外,追赃十分难题。

  四川某银行相关负责人说,去年10月,该行接到500多人此类贷款申请,贷出去1.03亿元。风控发现问题后,紧要冻结了资金,但也只挽回了2000多万元。而这些贷款人的电话很快就换了,催收找不到人。

  据了解,在这一案件中,一些吸毒职员也能容易拿到贷款。专家示意,犯罪团伙掌握公积金缴存渠道,骗取银行线上贷款,露出金融“防风险”仍存多种问题。
  “针对借贷职员的风险提防提醒需细化。”四川师范大学经济与管理学院副教授邱静说,针对缺乏金融知识的高风险人群借贷,应增强借贷时的风险提醒,提高其提防意识。贷款转出时,应予以贷款用途、还款义务等提醒。   另外,一些机关事业单位的网络平安意识、防护能力还需提高。业界人士示意,当前网络攻击出现增多趋势,机关事业单位要重视相关人才培养和制度建设,特别要强化信息系统与信息平安同步计划、同步建设、同步运行的“三同步”原则,增强网络平安防护。 Allbet Gaming声明:该文看法仅代表作者自己,与www.allbetgame.us无关。转载请注明:usdt无需实名(caibao.it):许多农民为此糊里糊涂背上二三十万元债务
发布评论

分享到:

usdt币游(allbet6.com):商务部回应对澳大利亚输华葡萄酒征收反倾销税
你是第一个吃螃蟹的人
发表评论

◎欢迎参与讨论,请在这里发表您的看法、交流您的观点。